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国度开辟银行现金流预估体系

客户布景

国度开辟银行于1994年3月建立,直属国务院指导。今朝在天下设有32家分行和4家代表处。十年来,开行当真贯彻国度宏观经济政策,阐扬宏观调控本能机能,撑持经济发展和经济结构战略性调解,在干系国度经济发展命根子的基础设施、基础产业和支柱产业重大项目及配套工程建设中,阐扬持久融资范畴主力银行感化。作为当局的开发性金融机构,开行对峙与时俱进,把融资劣势与当局的构造劣势相结合,用建立市场的办法实现当局的开展目的,构建撑持中国经济开展的体系体例动力,实现项目建立和体系体例建立双胜利的目的。

项目布景

国度开辟银行在银行信贷风险管理方面不断首屈一指,为了更好的对存款客户停止多层次的贷后管理,开行决议施行客户现金流阐发猜测体系。前期开行与中企华协作,阐发提出了开行客户现金流阐发猜测模子。客户现金流阐发猜测模子,由开行和中企华计划,2006年末完成模子的验收,经由过程Excel暗示模子的猜测思绪。因为现金流阐发猜测模子的逻辑干系庞大,客户经理利用时需求按照存款客户差别的状况,挑选差别的猜测路子、猜测办法以及猜测东西,要使所有的客户经理利用Excel来完成现金流阐发猜测事情相称艰难。现金流阐发猜测体系的目标就是完成现金流阐发猜测模子的系统化事情,使客户经理可以把握现金流阐发猜测的道理,并快速完成现金流阐发猜测的事情。现金流阐发猜测体系实现现金流阐发猜测模子的同时,还增长对存款企业的财政阐发功用。

GBICC现金流预估体系CFFS,是经多位财政专家对海内企业的现金流量做出专心研讨,在对海内、外现金流量预估办法深化阐发的基础上,以企业的财务报表、基本信息以及其他相干财政材料为根据,操纵财会、金融、企业管理等实际,接纳数据发掘手艺等阐发办法,成立的一套基于现金流预估的体系。

吉贝克现金流预估体系按照企业现金流量变革的历史数据材料,无穷穷尽如今的和潜伏的变革身分,使用最先辈的数据仓库和数据发掘手艺,对企业的将来的现金流量停止准确的猜测和判定。吉贝克现金流预估体系兼具两重成效。 从微观公司治理角度,普遍的为企业的所有者和经营者所接纳。所有者经由过程现金流预估考量投资效益和羁系力度,经营者经由过程现金流预估实时发明公司运营计谋的成绩,防备经营风险和财务危机。 从宏观投资环境角度,银行、券商等投资部分经由过程现金流预估发明和肯定成为其债务人和投资者的风险回报率,尤其是关于债权人来讲,现金流间接影响到其投资的风险水平。羁系机构经由过程现金流预估能够判定企业的经营管理风险等。

施行目的

GBICC按照在金融行业丰硕的实际和理论,辅佐国开行顺遂展开此项目。经由过程该项目标建立,能够到达以下功用:

  1. 操纵汗青财务数据,猜测将来三年存款企业现金流;
  2. 供给财务报表展现、财务指标的横向、纵向比力、行业排名和单目标预警、综合财政阐发、财政诊断书等财政阐发;
  3. 实现现金流专户
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吉贝克解决方案

现金流量是反应企业流动性最强的内容,能够用于间接阐发和评价企业的变现才能和偿债才能。现金流量之所以有如此主要的感化,是由于现金代表着一种购买力,在商品经济社会里,这类购买力能很容易让渡给任何个人和构造,并以此满意他们本身的特定需求。因而,现金流预估无论是关于企业内部管理仍是企业内部投资者都是十分重要的,具有很大的实用性。

GBICC的现金流预估体系恰是针对今朝这种情况,协助企业、银行实时觉察现金流成绩,并操纵数据发掘手艺,关于企业将来的现金情况停止猜测,以防备能够呈现的风险,保护企业的健康发展。现金流预估体系不只实现了贸易智能对传统预估办法的提拔,更能以先辈的预估办法为指点,成为企业决策层、管理层驾轻就熟的管理工具。

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  1. 信息管理:次要包罗客户基本信息、客户财务数据、存款信息、内部数据、行业数据等管理。
  2. 现金流阐发猜测:现金流猜测模块的主要功能是操纵模子对企业的将来三年内现金流量(次要是偿债现金流量)停止猜测,并出具猜测陈述,判定企业在将来年度内能否有充足的现金流量归还其所欠债权。
  3. 财务报表唆使:供给存款企业在新旧财政原则下新旧财务报表的展现,按照差别的存款企业类型,财务报表格局有所不同,以信贷管理局供给统一的财务报表模板为根底实现,将存款企业的财务数据以尺度财务报表格局间接显现给用户。
  4. 财务指标展现:供给对财务指标的展现,按照差别的存款企业类型(普通企业、交通厅、普通事业单位、病院等),体系中展现的财务指标有所不同。
  5. 财务指标行业排名和单目标预警:单目标预警模块可以协助决策者从海量的企业财务信息中疾速定位财政上有成绩的企业,可以大幅度地进步决策者的工作效率。
  6. 财政诊断书:财政诊断书功用为用户供给了快速肯定某企业某时间段内财务指标情况的办法,用户仅需挑选时间段和企业,就能观察到该企业在该时间段内哪些财务指标是值得惹起存眷的,并获知其非常变革的标的目的。
  7. 综合财政阐发:本模块次要是将专业的财政阐发办法与财务指标展现分离起来,为用户供给专业化的财政阐发功用。体系内置了“杜邦阐发”、“沃尔比重评价法”和“综合评价法”三种财政阐发办法。
  8. 专户陈述:本模块基于体系已有的存款企业基本信息、财政信息、财务指标,供给存款项目专户陈述。在专户陈述中本体系没法供给的数据,本模块供给录入填写功用,由客户经理填写专户陈述。
  9. 模子结果监控:模子结果监控经由过程一系列模子监控陈述,向用户展现差别办法、路子、东西下现金流阐发猜测模子的准确度,从而供用户不竭优化模子猜测办法、路子、东西的挑选。
  10. 系统管理:系统管理模块供用户对体系所有的登录用户停止相干的管理,监控体系的操纵日记,并对小我私家的相干信息停止管理。
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GBICC的现金流预估体系为国度开辟银行实现了现金流阐发猜测模子的系统化事情,使客户经理可以把握现金流阐发猜测的道理,并快速完成现金流阐发猜测的事情,同时还增长了对存款企业的财政阐发功用。该体系的完成,协助了国度开辟银行经由过程对现金流的阐发,实时发明潜伏的财政成绩,大大低落了企业的财政风险,防备将来能够呈现的资金情况。该体系的上线,大大进步了国度开辟银行的工作效率,防备了资金风险,猜测模子的高度准确性,更是得到了用户的好评。

关于吉贝克公司

吉贝克信息技术有限公司( GBICC - Global Business Intelligence Consulting Co.,Ltd.,以下简称GBICC)是2002年4月在美国硅谷和国外北京中关村高新技术区同时注册的外商独资企业,今朝已在上海、广州设立子公司,在西安设有办事处。

GBICC的任务是为社会、客户和雇员缔造不凡代价,专注于贸易智能(数据仓库和数据发掘)、阐发性CRM、风险管理、IT架构的征询计划和项目监理、系统集成以及体系软件产品开辟。本着“ 客户至上、效劳第一、手艺抢先、质量超群 ”的运营原则,GBICC自建立以来已完成了包罗银行、电信、证券、税务、制造业等多个海内同范畴首例贸易智能项目,得到百分百的客户合意度,并逐步成为国外客户首选的贸易智能提供商。

公司创始人刘世平博士是资深的贸易智能(数据仓库、数据发掘)专家,被誉为贸易智能范畴的顶尖人物,曾为北美、欧洲、亚洲三十多家知名企业供给过贸易智能、阐发型CRM 、风险管理、数据库市场营销等方面的征询、方案设计和施行效劳,并协助他们取得了不凡的贸易成绩,由此成立了优良的小我私家名誉。(想要理解更多详细信息,请会见:http://www.gbicc.net)

“会聚数据财产,发掘潜力无穷”,GBICC矢志做贸易智能和风险管理的世界一流品牌!